Nur ein systematisch dokumentierter Beratungsprozess mit geprüften Produkten ermöglicht die anlage- und anlegergerechte Beratung. eFonds24 stellt Ihnen dazu auf der Plattform die eBeratung zur Verfügung, die Ihnen eine komfortable und professionelle Beratung bei der Vermittlung geschlossener Fonds erlaubt. Auf Wunsch wird Ihre Beratungs- und Produkthaftung rückgedeckt.

Leistungen der eBeratung.

Die eBeratung bietet Ihnen die optimale Sicherheit bei der Beratung Ihrer Kunden. Sie stellt sicher, dass geschlossene Fonds zu Ihrem Kunden passen und erfüllt alle gesetzlichen Anforderungen einer professionellen Beratung.

Effizient durch systematischen Aufbau
Mit der eBeratung erfassen Sie die Anlageerfahrungen, Risikobereitschaft, Vermögensverhältnisse und Ziele Ihres Kunden. Die integrierte Beratungsplausibilität prüft die Angaben, die automatisch dokumentiert und archiviert werden. Damit erfüllen Sie alle Voraussetzungen einer anlegergerechten Beratung und einer sicheren und nachhaltigen Kundenbeziehung.

Zeitsparend durch laufende Aktualisierung
Die eBeratung bildet bereits heute die Dokumentationspflichten aus dem WpHG ab. Die Entwicklung der gesetzlichen Anforderungen für den Vertrieb geschlossener Fonds verfolgen wir laufend und binden die Vorgaben entsprechend in unseren Prozess ein.

Bequem, da jederzeit verfügbar
Die Leistungen der eBeratung werden Ihnen über eine Partnerplattform zur Verfügung gestellt. Damit haben Sie jederzeit alle Unterstützung um die richtigen Anlageentscheidungen für Ihre Kunden zu treffen.

Sicher, da fehlervermeidend in der Beratung
Der Prozess der eBeratung ist elektronisch geführt. Komfortabel werden Sie in Ihrem Beratungsgespräch durch alle erforderlichen Angaben geführt. Die eBeratung erreicht, dass Beratungsfehler beim Kunden nicht mehr möglich sind.

Geprüfte Produktauswahl.

Zur Sicherstellung der anlagegerechten Beratung übernehmen unsere Experten für Sie die erforderliche Plausibilitätsprüfung der Produkte. Diese vom Gesetzgeber vorgegebene Prüfung ist für Sie eine aufwändige und schwerlich zu leistende Aufgabe. Insbesondere dann, wenn Sie Ihren Kunden aus allen Bereichen der angebotenen geschlossenen Fonds eine angemessene Auswahl unterschiedlicher Produkte anbieten möchten.

Rückdeckung der Beratungs- und Produkthaftung.

Mit der eBeratung bieten wir Ihnen einen professionellen Service zur Sicherstellung Ihrer anlage- und anlegergerechten Beratung. Mit Rückdeckung Ihrer Beratungs- und Produkthaftung sichern Sie sich noch besser ab. Voraussetzung dafür ist, dass Sie die eBeratung verwenden und unsere geprüfte Produktauswahl.

In wenigen Schritten zur anlage- und anlegergerechten Beratung.

1. Terminvereinbarung
   Dokumentation der Beratungsgespräche und Aushändigung der Unterlagen.
2. Anlegerprofil
   Erstellung/Aktualisierung des Anlegerprofils (Kundendaten, Anlageerfahrungen, Risikobereitschaft und Vermögensverhältnisse). Bestimmung der Anlageziele, über eine eigens für geschlossene Fonds formulierte Risikoklasse.

3. Warenkorb / Fondsauswahl
   Automatische Übernahme der Kundendaten zur Anlageempfehlung und Auswahl des Fonds. Dokumentation der anlage- und anlegergerechten
   Beratung inkl. Abweichungserklärung.

4. Angebotsmappe prüfen
   Zusammenstellung der Fondsauswahl inkl. Dokumentation. Es folgt eine automatische Plausibilitätsprüfung der Beratung nach einem Ampelsystem. Bei grüner Ampel kann die Beratung ohne Beanstandungen abgeschlossen und die Rückdeckung von der eFonds Group übernommen werden. Bei einer gelben Ampel ist zusätzlich zum Beratungsprotokoll eine automatisch generierte Abweichungserklärung einzubeziehen um die Zeichnung abzuschließen und zu dokumentieren. Bei einer roten Ampel kann die Zeichnung innerhalb des elektronischen Beratungsprozesses nicht durchgeführt werden.

5. Beratungsdokumentation / eZeichnung
   Erstellung elektronischer Zeichnungsschein inkl. Übernahme der Kundendaten zu den ausgesuchten Fonds. Nach der Zeichnung wird die Beratungsdokumentation archiviert und steht damit auf der Plattform jederzeit zur Verfügung.